وجه البنك المركزي السعودي «ساما»، عدد من النصائح الهامة عند تعامل أي شخص مع المؤسسات المالية وذلك لتجنب الاحتيال المالي.
وأوضح البنك المركزي السعودي، أنه اتخذ العديد من الإجراءات والتدابير لحماية المواطنين والمقيمين من مخاطر التعامل مع المؤسسات المالية الوهمية وغير المرخصة في المملكة.
وأشار ساما، إلى أن بعض المؤسسات الوهمية تسعى للتسلل إلى السوق المحلية من خلال التنكر بزي مؤسسات مالية تحت مسميات مختلفة كجهات تمويلية أو وساطة مالية أو غيرها لممارسة أنشطة مشبوهة والترويج لها عبر إعلانات وملصقات غير نظامية أو مواقع إلكترونية أو مندوبين أو مكاتب خدمات عامة أو أفراد مقابل حصولهم على عمولات مجزية، وذلك بهدف الاحتيال وجمع الأموال بطرق غير مشروعة.
وبيّن البنك المركزي السعودي، أشهر أنواع الهيئات التي تتنكر فيها المؤسسات المالية غير المرخصة تتمثل في شركات التمويل أو تسديد المديونية وشركات التقسيط وشركات الوساطة والاستشارات المالية.
ووجه البنك المركزي، 6 نصائح هامة لتجنب الاحتيال المالي عند التعامل مع المؤسسات المالية، وتتمثل هذه النصائح في :
- التأكد من تراخيص وقانونية المؤسسات المالية قبل التعامل معها.
- عدم التقدم للحصول على أي منتجات تمويلية وأنت على علم بعدم قدرتك على السداد.
- عدم الاستثمار بأدوات مالية إذا لم تكن ملماً بها.
- عدم تحرير شيكات بتواريخ مؤجلة كضمان للبيع بالتقسيط.
- قراءة شروط وأحكام عقد التمويل أو الشراء أو اتفاقية الاستثمار بدقة قبل التوقيع.
- عدم الانجرار وراء الإعلانات البراقة دون التأكد من صحتها.
وشدد البنك المركزي السعودي، على أنه والجهات المعنية يعملون على مراقبة ومتابعة التطورات المتعلقة بهذا الشأن داخل السوق المحلية. وملاحقة الشركات أو المؤسسات المالية غير المرخصة وإغلاق مكاتبها وإحالة القائمين عليها للقضاء، والقيام بحملات توعوية للمخاطر التي تنتج عن التعامل مع مثل هذه المؤسسات.
وحث ساما، الأفراد في القيام بدورهم لحصر دور هذه المؤسسات وذلك من خلال الإبلاغ فوراً عن أي جهات تروج لعروض استثمارية مشبوهة أو عند التعرض لأي من أنواع الابتزاز أو الاحتيال المالي، واتخاذ القرار الصحيح بتجنب التعامل معها تحت أي ظرف كان.
اقرأ أيضًا:
